Kể từ bí ẩnSatoshi Nakamoto.
Khi tiền điện tử đã thu hút sự chú ý sau một cuộc suy thoái toàn cầu càn quét, cuối cùng nó đã được các công ty đầu tư Phố truyền thống chấp nhận.
Công nghệ ban đầu được trình bày như một cách để cách mạng hóa thương mại và thay thế các loại tiền tệ đã được thiết lập cho chi tiêu hàng ngày. Nó sẽ cung cấp một hệ thống tài chính phi tập trung độc lập với các chính phủ hoặc ngân hàng, cho phép mọi người truy cập mua sắm trực tuyến,sòng bạc tiền điện tửvà nhiều hơn nữa với mức độ riêng tư và tự do lớn hơn các phương thức ngân hàng truyền thống.
Công nghệ Bitcoin cơ bản, được gọi là blockchain, đã phát triển theo thời gian; Có bây giờHàng ngàn loại tiền điện tử khác nhauvà các công nghệ dựa trên blockchain khác, như các mã thông báo không bị tăng, thường được gọi là NFT. Tập thể, họ thuộc một chiếc ô tài sản thường được gọi làWeb3– Một khái niệm cho một loại internet mới cho phép sở hữu độc quyền tài sản kỹ thuật số và xử lý doanh số hoặc giao dịch tự động hoặc thủ công của các tài sản đó.
Cái gọi là các sản phẩm Web3 chứng kiến sự bùng nổ phổ biến khi đại dịch và người Mỹ, được củng cố bởi tiền cứu trợ của chính phủ, đã đầu tư nhiều hơn vào thị trường chứng khoán cũng như vào tài sản tiền điện tử và NFT. Crypto trở nên phổ biến không kém đối với những người đánh bạc trực tuyến, với nhiều trang web đánh bạc tiền điện tử được thành lập. Trong số này, những điều sau đây đã đạt được lực kéo đáng chú ý:
- Sòng bạc bitcoin
- Sòng bạc Ethereum
- Sòng bạc litecoin
- Sòng bạc bitcoin
- Sòng bạc Ripple
- Sòng bạc Dogecoin
- Sòng bạc Cardano
Ngay cả nhà bán lẻ trò chơi điện tử ốm yếu Gamestop cũng tham gia vào sự phấn khích với một thị trường NFT. Nhưng vào cuối năm 2022, các khoản đầu tư tiền điện tử trông không có nắng, nhấn mạnh rủi ro đầu tư vào các công cụ tài chính không được kiểm soát.
Bị kéo xuống bởi các hack, gian lận và sự không chắc chắn, các tài sản tiền điện tử đã cắt tóc đáng kể. Tổng tổn thất được ghi trong cơ sở dữ liệu từ năm 2021 đến ngày nay tương đương với nhiều hơn$ 68 tỷTrong gần ba năm. Đó là sau khi chiếm 8,9 tỷ đô la có thể thu hồi được cho các nhà đầu tư.
Cơ sở dữ liệu bao gồm hơn 500 sự kiện từ năm 2021 đến hiện tại và các ước tính tổn thất được ghi lại trong khoảng cơ sở dữ liệu từ mức tương đối nhỏ 800 đô la đến 40 tỷ đô la cực kỳ khổng lồ, tùy thuộc vào sự kiện này. Trong trường hợp ước tính tổn thất được biểu thị bằng một phạm vi, phân tích này đã sử dụng kết thúc bảo thủ nhất của phạm vi ước tính. Trong trường hợp phá sản tiền điện tử, các khoản lỗ đại diện cho số tiền nợ phải trả cho các chủ nợ.
85% tổn thất năm ngoái là kết quả của chỉ 3 sự kiện
Một vài sự kiện cụ thể là thủ phạm đằng sau một phần đáng kể các khoản lỗ mà các nhà đầu tư đã xảy ra vào năm 2022.
Lớn nhất làsự sụp đổ của ftx. Vào tháng 11 năm 2022, các báo cáo cho thấy công ty không có đủ tiền trong tay để trang trải tất cả các khoản nắm giữ của các nhà đầu tư.
Các nhà đầu tư chuyển sang rút tiền, trong khi CEO Sam Bankman đã cố gắng và không kiếm được tiền để trả cho họ. Các nhà đầu tư tiền điện tử được tổ chức tại FTX trở nên vô giá trị gần như chỉ sau một đêm, xóa bỏ 8,7 tỷ đô la, theoWeb3 đang diễn ra thật tuyệt. Mặc dù 7 tỷ đô la sau đó đã được phục hồi, Bankman-Friedbị kết án gian lậnđể đánh cắp tiền của các nhà đầu tư để tài trợ cho lối sống ngông cuồng của mình.
Cũng vào năm 2022, một cặp tiền điện tử được gọi là Terra và Luna đã được các ngân hàng và nhà đầu tư đánh giá cao – cho đến khitổng cộng 40 tỷ đô la– Nhưng vào tháng 5 năm 2022, trở thành con mồi cho những lo ngại về mức độ mà thị trường chung sẽ đồng ý với các định giá đó. Trước sự nghi ngờ đó, mọi người đã không muốn mua Terra hoặc Luna. Không có người mua, Terra và Luna không có giá trị nào cả.
CácTerra và Lunathu gọn quỹ phòng hộ tiền điện tửBa mũi tên thủ đôcứng. Một tháng sau thất bại của Terra-Luna, một tòa án phá sản Quần đảo Virgin thuộc Anh đã ra lệnh cho ba mũi tên có trụ sở tại Singapore vào việc thanh lý, xóa sạch giá trị 3,3 tỷ đô la. Tiền điện tử khác xa với khoản đầu tư duy nhất hoạt động kém vào năm 2022, một năm tồi tệ trong lịch sử cho các khoản đầu tư. Nhưng nỗi đau là một bài học mới cho các nhà đầu tư về cách gian lận rộng rãi, an ninh kém và quản lý sai là trong thị trường tiền điện tử.
Hơn một chục sàn giao dịch đã sụp đổ từ năm 2021, đánh mạnh vào các nhà đầu tư
Với sự sụp đổ của một số loại tiền điện tử đã đến với sự mặc khải rằng một số người không phân cấp như lời hứa ban đầu của Bitcoin và những người đề xuất của nó sẽ gợi ý. Sự sụp đổ của FTX là do sự quản lý sai của các quỹ trong một cuộc trao đổi tập trung của Bankman-Fried và những người khác, một số người đã phải đối mặt với các cáo buộc liên bang cho các nhà đầu tư.
“Nhiều người trong số các trung gian này chỉ đơn giản là những người tương đương mới (và thường không được kiểm soát) với những gì đã tồn tại trong tài chính truyền thống”, Hilary J. Allen, một nhà nghiên cứu quy định tài chính và giáo sư tại Đại học Luật Washington của Hoa Kỳ, đã viết trong mộtXuất bản quỹ tiền tệ quốc tếnăm ngoái.
Không phải tất cả các sàn giao dịch đã phải chịu sự hủy diệt tương tự, mặc dù. Và gian lận và quản lý sai lầm của các trao đổi không phải là những rủi ro duy nhất liên quan đến đầu tư vào Web3 trong những năm gần đây.
Phá sản của các cuộc trao đổi, hack và các vụ lừa đảo khác – bao gồm cả những gì được gọi là “Rug kéo” – cũng có thể khiến các nhà đầu tư phải trả giá đắt. Một cuộc kéo thảm xảy ra khi mọi người dụ dỗ người khác đầu tư vào một tài sản mới, chỉ biến mất với số tiền sau đó.
Các cuộc tấn công vào các cuộc trao đổi tiền điện tử là phổ biến hơn so với sụp đổ
Trong khi các lần sụp đổ ở cấp độ trao đổi có thể gây ra hậu quả tài chính lớn, việc hack các trao đổi và tiền điện tử đã xảy ra với tần suất cao hơn kể từ năm 2021, theo cơ sở dữ liệu được giữ bởiWeb3 đang diễn ra thật tuyệt.
Các nhà xuất bản của một trò chơi Web3 nổi tiếng kết hợp khả năng kiếm tiền điện tử đã bị hack vào đầu năm 2022 và 625 triệu đô la tài sản tiền điện tử đã bị đánh cắp. Đó là một trong nhiều hack tài sản tiền điện tử năm ngoái. Bressler, Amery và Ross, một công ty luật doanh nghiệp đại diện cho các công ty Fortune 100, đã gọi 2022 là “năm kỷ lục cho các tin tặc tiền điện tử”.
Phương pháp
Trong phân tích này, chúng tôi đã sử dụng dữ liệu do Web3 thu thập được chỉ là dự án và báo cáo tin tức tuyệt vời để minh họa các ước tính về tổn thất của nhà đầu tư trong các chương trình tiền điện tử. Mặc dù phân tích cho thấy những tổn thất trong các chương trình tiền điện tử, nhưng đáng chú ý là các sòng bạc tiền điện tử hàng đầu đã duy trì và thậm chí tăng sự phổ biến của họ trong số các cầu thủ.
